星標(biāo)“芯盾時(shí)代” 第一時(shí)間接收新鮮推文
芯盾時(shí)代中標(biāo)張家港農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)三期,運(yùn)用人工智能、關(guān)聯(lián)圖譜和規(guī)則引擎等技術(shù),建立事前風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè),事中實(shí)時(shí)監(jiān)控與事后分析處理的全面管理機(jī)制,實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)、阻斷風(fēng)險(xiǎn)交易行為,保障客戶的業(yè)務(wù)安全。
背景
隨著信息網(wǎng)絡(luò)的迅速發(fā)展,電子銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行、直銷銀行等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù),給人們?cè)谵D(zhuǎn)賬、購物支付、理財(cái)?shù)确矫嫣峁┝吮憬莸耐瑫r(shí),伴隨的則是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、交易安全等風(fēng)險(xiǎn),金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人都面臨著嚴(yán)峻的交易安全風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在技術(shù)、平臺(tái)、手法等方面的“進(jìn)化”,已成為嚴(yán)重影響人們財(cái)產(chǎn)安全的違法犯罪之一。在此背景下,人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)陸續(xù)發(fā)布文件,要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)新型互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)防范。
芯盾時(shí)代運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)
芯盾時(shí)代根據(jù)監(jiān)管文件要求,結(jié)合張家港農(nóng)村商業(yè)銀行自身的業(yè)務(wù)發(fā)展需求,為張家港農(nóng)村商業(yè)銀行建設(shè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),通過對(duì)銀行各渠道交易的終端環(huán)境、交易特征、關(guān)聯(lián)關(guān)系、客戶行為習(xí)慣等要素的綜合計(jì)量,在充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),建立事前風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè)、事中實(shí)時(shí)監(jiān)控與事后分析處理的全面管理機(jī)制,針對(duì)不同交易采取及時(shí)恰當(dāng)?shù)?a href="http://srfitnesspt.com/v/" target="_blank">智能安全策略,在不降低客戶體驗(yàn)的前提下,實(shí)現(xiàn)快速、動(dòng)態(tài)和有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制,在滿足各類交易監(jiān)管制度要求的同時(shí),切實(shí)提高行內(nèi)對(duì)于交易風(fēng)險(xiǎn)行為的管理能力,可以更好地識(shí)別和防范日益嚴(yán)重的批量虛假注冊(cè)/薅羊毛、賬戶盜用/賬號(hào)信息竊取、交易欺詐、商戶虛假交易、偽卡欺詐等風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)客戶的業(yè)務(wù)快速、健康、安全地發(fā)展。
功能介紹
終端安全:針對(duì)客戶的手機(jī)銀行、微信銀行等面向C端用戶的業(yè)務(wù)應(yīng)用,通過集成終端威脅態(tài)勢(shì)感知模塊,生成設(shè)備指紋,核查終端設(shè)備安全基線,實(shí)時(shí)監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行狀態(tài),為運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)提供終端側(cè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)。
完善賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系:對(duì)新增賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,阻斷風(fēng)險(xiǎn)賬戶入網(wǎng),對(duì)存量賬戶進(jìn)行核查,實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)其中的風(fēng)險(xiǎn)賬戶。對(duì)全量賬戶進(jìn)行分類分級(jí),銀行依照賬戶的分類分級(jí)結(jié)果,對(duì)客戶的開戶準(zhǔn)入、交易額度、交易渠道等方面進(jìn)行差異化管控,針對(duì)上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)的監(jiān)控名單進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,滿足了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等監(jiān)管要求。
全鏈路賦能:覆蓋金融機(jī)構(gòu)的線上渠道和傳統(tǒng)渠道等,對(duì)每一次業(yè)務(wù)行為進(jìn)行事前、事中、事后全方位的監(jiān)測(cè),通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)行為的“感知→決策→管控→學(xué)習(xí)”,實(shí)現(xiàn)對(duì)全業(yè)務(wù)全流程的自動(dòng)化實(shí)時(shí)甄別、預(yù)警和及時(shí)處置。
豐富靈活的場(chǎng)景化模型:內(nèi)置5000 余組專家風(fēng)控規(guī)則和機(jī)器學(xué)習(xí)模型,可結(jié)合業(yè)務(wù)需求,進(jìn)行靈活適配,實(shí)現(xiàn)冷啟動(dòng)。
多維度保證實(shí)施效果:建立人、設(shè)備、應(yīng)用系統(tǒng)之間的強(qiáng)綁定關(guān)系,對(duì)真實(shí)身份,數(shù)字身份,行為,設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)歷史等進(jìn)行多維度判斷,精準(zhǔn)判定優(yōu)質(zhì)用戶、風(fēng)險(xiǎn)用戶、惡意用戶和違法分子,有效保證方案的實(shí)施效果。
目前,芯盾時(shí)代運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)已在數(shù)百家頭部金融機(jī)構(gòu)客戶落地,正為逾3億部終端提供業(yè)務(wù)安全防護(hù),已累計(jì)保護(hù)30,000億元金融交易,挽回超100億元經(jīng)濟(jì)損失,獲得了客戶的高度好評(píng)。
審核編輯:彭菁
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原文標(biāo)題:中標(biāo)喜訊 | 芯盾時(shí)代中標(biāo)張家港農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)三期
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