芯盾時代反洗錢項目入選36氪"2024 AI應用標桿案例"

近日，國內領先的科技創(chuàng)投媒體36氪重磅發(fā)布了“AI Partner·2024 AI應用標桿案例”。芯盾時代“銀行反洗錢系統(tǒng)建設項目”憑借領先的產品技術、優(yōu)異的市場表現(xiàn)和良好的應用效果，從200多個報名項目中脫穎而出，與中信銀行、vivo、360、商湯等公司的方案一起入選“AI Partner·2024 AI應用標桿案例”。



36氪此次特別發(fā)起“AI Partner · 2024 AI應用標桿案例”征集活動，旨在深入挖掘那些真正能夠提質增效、引領行業(yè)變革的AI產品和應用，尋找那些率先將AI技術落地于實際場景、創(chuàng)造實際價值的優(yōu)秀案例。這些案例或是解決了行業(yè)痛點，或是推動了產業(yè)升級，或是創(chuàng)造了全新的商業(yè)模式和市場機會。

此次“銀行反洗錢系統(tǒng)建設項目”入選“2024 AI應用案例”，代表著芯盾時代的智能風控決策產品方案有效解決了金融行業(yè)的反洗錢痛點，應用效果獲得了業(yè)界的高度認可。

芯盾時代作為領先的零信任業(yè)務安全產品方案提供商，自2015年成立以來深耕金融行業(yè)，始終奮戰(zhàn)在對抗黑灰產的第一線。

針對金融機構面臨的交易欺詐、洗錢、營銷欺詐等業(yè)務安全風險，芯盾時代以AI賦能業(yè)務安全，基于自主研發(fā)的智能風控決策系列產品，全鏈路賦能金融機構線上和傳統(tǒng)業(yè)務渠道，助力金融機構構建業(yè)務安全防線，保障數字化業(yè)務安全穩(wěn)定運行。

芯盾時代智能反洗錢解決方案，基于多年對抗黑灰產的實踐經驗，將非法洗錢的諸多行為特征納入專家規(guī)則引擎與機器學習模型之中，打造場景化的AI模型，通過對風險行為的“感知→決策→管控→學習”，為企業(yè)建立智能化、可視化、自動化的反洗錢系統(tǒng)，高效識別非法洗錢行為。

芯盾時代智能反洗錢解決方案具備以下優(yōu)勢：

1.緊密結合洗錢場景：使用多種AI算法融合策略，緊密結合洗錢場景，智能識別商戶與不法分子合謀使用偽卡、失竊卡、被盜卡購買交易變現(xiàn)商品，以及以空殼公司開立銀行賬戶，為網上賭博網站等犯罪集團提供轉移資金等洗錢行為。

2.精準洗錢風險評估：實時監(jiān)控全局交易，結合豐富的專家風控規(guī)則和AI模型，對反洗錢系統(tǒng)觸發(fā)案件進行風險評分，覆蓋95%以上的洗錢案件，為客戶案件審核時的合理分配和高效審核提供助力。

3.智能挖掘洗錢團伙：通過關聯(lián)圖譜、機器學習等AI技術，智能挖掘、提煉賬戶之間的關聯(lián)風險特征，生成資金流向圖，并借助多維、多層級的可視化關系網圖譜，對賬戶關系拓展研判，高效挖掘洗錢團伙。

芯盾時代智能反洗錢解決方案已在百余家金融機構投入使用，有效幫助金融機構落實監(jiān)管要求，打擊非法洗錢行為，應用效果獲得了客戶高度好評。

除反洗錢之外，芯盾時代的智能風控決策產品方案還能夠幫助金融機構防范虛假開戶、身份盜用、盜轉盜刷、薅羊毛等風險，保障金融機構業(yè)務安全。

目前，芯盾時代正為逾3億部終端提供業(yè)務安全防護，已累計保護30,000億元金融交易，挽回超100億元經濟損失。

未來，芯盾時代將繼續(xù)堅持以“以人為核心的業(yè)務安全理念”，以AI賦能業(yè)務安全，持續(xù)深化、拓展AI在金融風控、網絡安全領域的應用，為企業(yè)提供更智能、更高效、更可靠的零信任業(yè)務安全解決方案，為數字經濟發(fā)展保駕護航。