當(dāng) AI 浪潮席卷千行百業(yè)，企業(yè) CFO 如何借力破圈？

傳統(tǒng)傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)通過(guò)報(bào)告業(yè)務(wù)成果、分析風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)干凈合規(guī)的記錄等任務(wù)，發(fā)揮著業(yè)務(wù)管家的作用。如今，人工智能 AI 將自動(dòng)化實(shí)現(xiàn)固定規(guī)則和流程的財(cái)務(wù)操作，釋放出更多人力以尋求探索新的價(jià)值?，F(xiàn)代財(cái)務(wù)人員除了擔(dān)任業(yè)務(wù)處理和管理者外，還需要成為有遠(yuǎn)見(jiàn)的戰(zhàn)略家以影響公司的整體戰(zhàn)略。

面對(duì)變化的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、顛覆性的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局、快速演進(jìn)的商業(yè)模式、指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)的數(shù)據(jù)，以及更為嚴(yán)格的監(jiān)管，如今的企業(yè)都需要在靈活履行其 ESG（環(huán)境、社會(huì)和治理）和 CSR（企業(yè)社會(huì)責(zé)任）承諾的同時(shí)，形勢(shì)波動(dòng)帶來(lái)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。正因如此，首席財(cái)務(wù)官（下稱“CFO”）和財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)成為了大家關(guān)注的焦點(diǎn)，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)們希望 CFO 能夠分析并對(duì)企業(yè)是否有能力投資于未來(lái)增長(zhǎng)，是否準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)變化，以及企業(yè)現(xiàn)在需要做什么來(lái)減輕經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的影響等做出決策。

一個(gè)前所未有的挑戰(zhàn)擺在了企業(yè) CFO 們的面前：如何通過(guò)推動(dòng)關(guān)鍵戰(zhàn)略來(lái)平衡業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)，同時(shí)維持組織的健康運(yùn)作。

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CFO 新實(shí)踐：

找準(zhǔn)方向，保護(hù)短期財(cái)務(wù)健康和長(zhǎng)期增長(zhǎng)

在過(guò)去，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)將大部分時(shí)間花在運(yùn)行會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)操作、關(guān)閉賬簿以及創(chuàng)建財(cái)務(wù)報(bào)告和報(bào)表上，每月、每季度或每年提供業(yè)務(wù)績(jī)效見(jiàn)解?，F(xiàn)在，為了達(dá)到在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中取得成功的業(yè)務(wù)敏捷性水平，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者需要在組織的各個(gè)層面安全地激活可操作的見(jiàn)解，通過(guò)降低成本和增加增長(zhǎng)，達(dá)成短期利潤(rùn)、長(zhǎng)期愿景和企業(yè)目標(biāo)整體推進(jìn)。盡管很多企業(yè)CFO及財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)已經(jīng)投資于數(shù)據(jù)分析師，并重新培訓(xùn)他們的人員，以承擔(dān)用現(xiàn)代數(shù)據(jù)講故事的角色，但在業(yè)務(wù)速度加快的如今，無(wú)論是耗時(shí)的流程還是高昂的成本都讓這一方法效果欠佳。

與此同時(shí)，一些CFO 們已經(jīng)開(kāi)始采用新的實(shí)踐，通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)和組織內(nèi)的財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)和組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)代化改造，利用創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式抓住市場(chǎng)變化。以微軟為例，為幫助財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)事半功倍，微軟建立了“金融創(chuàng)新中心”（FCI）戰(zhàn)略，以促進(jìn)技術(shù)和非技術(shù)財(cái)務(wù)專業(yè)人員之間的協(xié)作，優(yōu)化現(xiàn)有財(cái)務(wù)流程。FCI 是組織內(nèi)專注于推動(dòng)創(chuàng)新和創(chuàng)造新金融解決方案的專業(yè)團(tuán)隊(duì)或部門(mén)，從多元化的金融專家、工程師、數(shù)據(jù)分析師和商業(yè)領(lǐng)袖到一個(gè)小型金融專業(yè)團(tuán)隊(duì)，這個(gè)團(tuán)隊(duì)旨在通過(guò)探索創(chuàng)新技術(shù)、方法和商業(yè)模式來(lái)提高財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)。

在微軟，FCI 為財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)帶來(lái)的好處體現(xiàn)在多個(gè)層面，例如：使用數(shù)據(jù)和技術(shù)來(lái)提供更好的見(jiàn)解，增強(qiáng)了財(cái)務(wù)規(guī)劃和分析；識(shí)別自動(dòng)化和優(yōu)化財(cái)務(wù)流程的機(jī)會(huì)，快速引入自動(dòng)化從而簡(jiǎn)化財(cái)務(wù)流程、提高效率；利用先進(jìn)的工具識(shí)別和降低風(fēng)險(xiǎn)，提高財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和及時(shí)性；以及幫助財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)及時(shí)了解最新法規(guī)，降低不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

而其所帶來(lái)的收益也非?？捎^，例如：在發(fā)現(xiàn)可以簡(jiǎn)化付款流程以及改進(jìn)合規(guī)流程后，微軟團(tuán)隊(duì)使用Power Platform自動(dòng)化了工作流，用于接收、處置、決策和報(bào)告；開(kāi)發(fā)了Power Apps和Power Automate流程，以標(biāo)準(zhǔn)化請(qǐng)求接收、自動(dòng)化警報(bào)并建立問(wèn)責(zé)制；同時(shí)創(chuàng)建了一個(gè)Power BI儀表板，使管理人員能夠了解變更請(qǐng)求和現(xiàn)金流影響。在項(xiàng)目開(kāi)始后的六個(gè)月內(nèi)，該團(tuán)隊(duì)的支付合規(guī)性提高了14%以上，每年將實(shí)現(xiàn)5000小時(shí)（約七個(gè)月）的手動(dòng)處理時(shí)間的節(jié)省，同時(shí)平均服務(wù)時(shí)間也從8到10天減少到了3天，甚至更短。

可見(jiàn)，打造一個(gè)面向未來(lái)的敏捷型團(tuán)隊(duì)，擁有預(yù)測(cè)業(yè)務(wù)日益增加的復(fù)雜性，并有可用工具來(lái)進(jìn)行改變的能力至關(guān)重要。無(wú)獨(dú)有偶，在研究公司 Edelman Data x Intelligence對(duì)美國(guó) 500 名高級(jí)財(cái)務(wù)主管進(jìn)行的調(diào)研中，有81%的財(cái)務(wù)主管認(rèn)為，通過(guò)設(shè)定長(zhǎng)期的組織KPI，如投資于正確的工具、優(yōu)先考慮目標(biāo)投資和提高員工的工作滿意度，使組織發(fā)生變化是他們的首要任務(wù)。¹

好風(fēng)憑借力：

利用AI獲得推動(dòng)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的力量

雖然商業(yè)智能（BI） 和云分析工具可以提供可操作的見(jiàn)解，但阻礙財(cái)務(wù)專業(yè)人員和業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)者最大限度地發(fā)揮這些工具潛力的一個(gè)重大障礙，是需要高級(jí)技能來(lái)整合、操作和集成來(lái)自業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中使用的各種系統(tǒng)的數(shù)據(jù)。微軟Dynamics 365作為一個(gè)統(tǒng)一且功能豐富的商業(yè)智能應(yīng)用平臺(tái)，其特別優(yōu)勢(shì)便是可以為商業(yè)智能提供單一事實(shí)來(lái)源，跨 Dynamics 365、Microsoft 365 和合作伙伴應(yīng)用程序連接數(shù)據(jù)和流程，創(chuàng)建集中的智能信息源，能夠?qū)崿F(xiàn)更有效的跨職能協(xié)作，讓每個(gè)人都獲得同樣的智能能力。

借助統(tǒng)一且可訪問(wèn)的數(shù)據(jù)，CFO們可以使其團(tuán)隊(duì)快速獲得見(jiàn)解。在Dynamics 365 Finance中，還有一系列智能功能可幫助財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)增強(qiáng)決策能力，包括：預(yù)測(cè)現(xiàn)金流，預(yù)測(cè)客戶付款，智能預(yù)算以及業(yè)務(wù)績(jī)效分析等。

預(yù)測(cè)現(xiàn)金流功能，可幫助企業(yè)團(tuán)隊(duì)主動(dòng)監(jiān)控現(xiàn)金流，識(shí)別當(dāng)前和未來(lái)趨勢(shì)，并利用Finance insights（一種智能且可定制的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)解決方案）做出數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的決策。預(yù)測(cè)客戶付款則可幫助財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)通過(guò)預(yù)測(cè)客戶何時(shí)(或是否)支付發(fā)票，主動(dòng)減少注銷并提高利潤(rùn)。智能預(yù)算提案功能，顧名思義，是用于減少財(cái)務(wù)人員花在預(yù)算上的時(shí)間和精力，其能整合和分析多年的歷史數(shù)據(jù)，并創(chuàng)建準(zhǔn)確而可靠的預(yù)算提案。

智能預(yù)算提案功能界面示例

業(yè)務(wù)績(jī)效分析，是通過(guò)將來(lái)自多個(gè)業(yè)務(wù)工作流的數(shù)據(jù)集中到一個(gè)易于使用的界面中來(lái)簡(jiǎn)化財(cái)務(wù)報(bào)告。此功能由 Dataverse 提供支持，通過(guò)連接來(lái)自其他 Dynamics 365 應(yīng)用和外部源的數(shù)據(jù)來(lái)提供及時(shí)的見(jiàn)解，用戶能夠利用它創(chuàng)建和共享個(gè)性化報(bào)告，并獲得對(duì)關(guān)鍵財(cái)務(wù)信息的安全、近乎實(shí)時(shí)的訪問(wèn)。

業(yè)務(wù)績(jī)效分析頁(yè)面示例

通過(guò)自助式分析，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)無(wú)需具備數(shù)據(jù)科學(xué)和IT 方面的專業(yè)知識(shí)，也無(wú)需訪問(wèn)外部資源，驗(yàn)證數(shù)據(jù)質(zhì)量、生成自定義報(bào)告并輕松提取有價(jià)值的見(jiàn)解，財(cái)務(wù)人員可以獨(dú)立訪問(wèn)、分析和使用其數(shù)據(jù)來(lái)做出明智的決策，并為業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)者及時(shí)提供財(cái)務(wù)見(jiàn)解。

以變應(yīng)變：

構(gòu)筑適應(yīng)未來(lái)發(fā)展的財(cái)務(wù)力量

新的挑戰(zhàn)要求企業(yè)重塑應(yīng)對(duì)變化的韌性，在風(fēng)云變化的競(jìng)爭(zhēng)中隨時(shí)調(diào)整已有的戰(zhàn)略方案和商業(yè)模式，并相應(yīng)地優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、組織架構(gòu)和管理模式。而成功的CFO將建立一個(gè)超級(jí)敏捷的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)，知道何時(shí)調(diào)整、迭代和改變以適應(yīng)更強(qiáng)大的趨勢(shì)。有數(shù)據(jù)顯示，構(gòu)建敏捷團(tuán)隊(duì)后，企業(yè)的利潤(rùn)將提高30%²，收益獲得37%²的增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)20%-30%³的成本節(jié)約，推動(dòng)變革的增長(zhǎng)速度提高5到10倍⁴。配備正確的數(shù)字功能，可以讓您在面對(duì)變化時(shí)變得敏捷，從而靈活快速地調(diào)整復(fù)雜的運(yùn)營(yíng)。

微軟Dynamics 365 的強(qiáng)大之處在于，它連接了來(lái)自 Microsoft 云內(nèi)外的數(shù)據(jù)并將其轉(zhuǎn)化為可操作的見(jiàn)解，能夠幫助每一位員工都獲得充足的能力，去推動(dòng)更有影響力的結(jié)果。在數(shù)字轉(zhuǎn)型進(jìn)入后半場(chǎng)，AI商用場(chǎng)景正在不斷拓寬的時(shí)期，我們可以在所有不確定性中看到一個(gè)確定性趨勢(shì)：企業(yè)正在將未來(lái)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向金融和創(chuàng)新技術(shù)，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)變得更加強(qiáng)大，而財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型只是一個(gè)旅程，并非目的地。

試試通過(guò)微軟 Dynamics 365 中全面、實(shí)時(shí)的報(bào)告、嵌入式分析以及人工智能驅(qū)動(dòng)的洞察，從企業(yè)內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)守護(hù)者轉(zhuǎn)變?yōu)樾碌纳虡I(yè)模式設(shè)計(jì)者！

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數(shù)據(jù)引用：

1. 微軟報(bào)告：《2023 Future of Finance Trends Report》

2.Accenture

3.Economic Intelligence Unit

4.McKi

內(nèi)容參考：

1.https://cloudblogs.microsoft.com/dynamics365/bdm/2023/02/22/deliver-insights-with-dynamics-365-finance-business-performance-analytics/

2.https://cloudblogs.microsoft.com/dynamics365/bdm/2023/02/22/deliver-insights-with-dynamics-365-finance-business-performance-analytics/

3.https://blogs.microsoft.com/blog/2023/02/28/from-gatekeeper-to-innovator-how-finance-teams-are-using-technology-to-drive-strategic-innovation/