在當(dāng)前同質(zhì)化競爭與嚴(yán)監(jiān)管的市場環(huán)境下,F(xiàn)INTECH(科技金融)成為近幾年券業(yè)轉(zhuǎn)型的重要戰(zhàn)略高地,先行者的數(shù)據(jù)也證明科技金融與傳統(tǒng)金融交互融合的正確性。上市券商2017年年報(bào)也顯示,科技金融助力券商業(yè)績上揚(yáng)已經(jīng)成為一大亮點(diǎn)。
最典型的要數(shù)華泰證券,去年以同比47.94%的增速、92.77億元的凈利潤躋身前三,如此亮眼的成績離不開公司一直大力發(fā)展的科技金融。
IT資源投入持續(xù)加大
近年來,華爾街國際投行巨頭開始投入大量資源,不約而同地向科技金融領(lǐng)域進(jìn)軍。高盛提出其“未來是一家科技公司”,早在2015年高盛的IT研發(fā)人員占比就已經(jīng)接近1/3;摩根大通IT預(yù)算占投資規(guī)模的三分之一。在國內(nèi)券商行業(yè),亦有“券商未來就是一家科技公司”的觀點(diǎn)拋出。
此前有媒體報(bào)道稱,證券公司信息系統(tǒng)建設(shè)的投入情況將被納入2017年度證券公司經(jīng)營業(yè)績考評(píng),并且行業(yè)排名結(jié)果還將供證券公司分類監(jiān)管工作參考,此舉被市場解讀為監(jiān)管層鼓勵(lì)券商在科技金融領(lǐng)域加大投入。
據(jù)統(tǒng)計(jì),證券行業(yè)一年的IT投入已達(dá)百億。資料顯示,2017年國泰君安IT相關(guān)費(fèi)用同比上浮近三成,達(dá)到2.3億元;廣發(fā)證券積極擴(kuò)充金融科技研發(fā)團(tuán)隊(duì),崇尚工程師文化,通過一系列敏捷團(tuán)隊(duì)管理辦法激發(fā)團(tuán)隊(duì)成員技術(shù)創(chuàng)新熱情,2017年其信息技術(shù)團(tuán)隊(duì)達(dá)到440人規(guī)模,占比3.66%。
作為業(yè)內(nèi)IT戰(zhàn)略領(lǐng)先的華泰證券,2017年研發(fā)投入合計(jì)達(dá)4.13億元,其2017年6月獲批的260億定增方案披露,將有不超10億資金繼續(xù)用于加大信息系統(tǒng)的資金投入,逐步建立并完善面向業(yè)務(wù)條線的專業(yè)化信息技術(shù)服務(wù)管理體系,進(jìn)一步提高信息系統(tǒng)建設(shè)與安全管理水平。
除了資金投入,華泰證券的IT研發(fā)隊(duì)伍中吸納了一大批來自國內(nèi)外知名互聯(lián)網(wǎng)公司、金融機(jī)構(gòu)和一流名校的高素質(zhì)人才,包括數(shù)十位來自BATJ的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專家,來自摩根士丹利、瑞銀的金融IT復(fù)合人才,以及來自清華大學(xué)、東京大學(xué)等國內(nèi)外知名高校的學(xué)者。截至2017年底,華泰證券研發(fā)人員已達(dá)538人。
IT產(chǎn)品化進(jìn)程提速
在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域,IT部門過去長期被定位為后臺(tái)支撐和服務(wù)部門,在幕后扮演著“用代碼實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求”的角色。而隨著科技的快速迭代,IT逐漸由后臺(tái)支撐轉(zhuǎn)變?yōu)轵?qū)動(dòng)引擎,其價(jià)值正在通過產(chǎn)品化加速釋放,與業(yè)務(wù)的邊界將不斷被打破。
華泰證券始終堅(jiān)定IT產(chǎn)品化的道路,聚焦公司戰(zhàn)略,回歸金融本源,體系化推進(jìn)IT核心產(chǎn)品建設(shè),加快釋放技術(shù)的商業(yè)價(jià)值。
借助“漲樂財(cái)富通”的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),華泰證券實(shí)現(xiàn)了客戶的大規(guī)模引流和客戶資產(chǎn)的迅速積累,為全業(yè)務(wù)開展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2017年“漲樂財(cái)富通”下載量超過1100萬,目前華泰證券已擁有超過1200萬的客戶、超過2.7萬億元人民幣的客戶資產(chǎn),“漲樂財(cái)富通”已成為華泰證券零售客戶服務(wù)的主要平臺(tái)。
而投顧業(yè)務(wù)被認(rèn)為是券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的突破口,此前在業(yè)內(nèi)并未取得實(shí)質(zhì)性突破,相關(guān)人士分析,缺乏技術(shù)平臺(tái)系統(tǒng)地支撐優(yōu)秀的投顧高效開展業(yè)務(wù)是重要原因。而華泰證券2016年收購美國市場排名前三的統(tǒng)包資產(chǎn)管理平臺(tái)AssetMark后,充分借鑒其服務(wù)理念和業(yè)務(wù)模式全新打造了“理財(cái)服務(wù)工作平臺(tái)”,其集約、高效、智能的功能應(yīng)用成為投顧日常展業(yè)必備的工具,塑造了“總部部門依托全業(yè)務(wù)鏈體系服務(wù)投顧、投顧利用理財(cái)服務(wù)平臺(tái)高效服務(wù)客戶”的具有差異化特色的B2B2C財(cái)富管理模式。
專業(yè)、可定制化的機(jī)構(gòu)客戶交易平臺(tái),正在有效提升華泰的客戶服務(wù)能力。2017年3月和6月,華泰證券相繼推出了專業(yè)投資者交易終端MATIC和行情服務(wù)產(chǎn)品INSIGHT,經(jīng)一年時(shí)間運(yùn)營、更新,上述產(chǎn)品的定制服務(wù)能力日趨成熟,客戶享受到科技賦能金融帶來的紅利。相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,2018年華泰證券將推出涵蓋投資全生命周期的智能金融工具集,集合大量以智能、易用為特點(diǎn)的拼圖式金融工具。據(jù)悉,華泰證券還將繼續(xù)在平臺(tái)化產(chǎn)品上發(fā)力,重點(diǎn)打造專注綜合交易服務(wù)的交易平臺(tái)和基于人工智能的投研平臺(tái),為用戶提供更專業(yè)、更智能、更安全的綜合金融服務(wù)。
華泰證券的IT建設(shè)進(jìn)一步提高了資管業(yè)務(wù)的精細(xì)化運(yùn)營水平。通過自主研發(fā),在業(yè)內(nèi)率先推出了產(chǎn)品實(shí)時(shí)估值平臺(tái),提供秒級(jí)的盤中實(shí)時(shí)估值服務(wù),支持境內(nèi)全市場標(biāo)準(zhǔn)化證券品種核算。在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)上還自主搭建了數(shù)據(jù)化的ABS資產(chǎn)管理平臺(tái),可對(duì)ABS產(chǎn)品生命周期全流程進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)控制,支持全流程業(yè)務(wù)鏈條,實(shí)時(shí)緊跟創(chuàng)新類ABS業(yè)務(wù)發(fā)展,完成多類型高頻循環(huán)購買。
組建數(shù)字化創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室
科技金融戰(zhàn)略的長期可持續(xù)發(fā)展還要依賴于技術(shù)的創(chuàng)新和對(duì)前沿科技的提前布局?;诳萍紕?chuàng)新的基因和對(duì)未來科技發(fā)展的前瞻性認(rèn)識(shí),華泰證券積極探索和構(gòu)建更良好的創(chuàng)新生態(tài)與更健全的創(chuàng)新機(jī)制。
華泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,2017年4月,公司正式組建了數(shù)字化創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室,一方面積極探索與知名高校、研究機(jī)構(gòu)、科技公司、創(chuàng)業(yè)孵化平臺(tái)等機(jī)構(gòu)的聯(lián)合創(chuàng)新模式,另一方面深挖內(nèi)部創(chuàng)新模式,通過有效的激勵(lì)機(jī)制和充足的資源投入,營造全員創(chuàng)新氛圍,帶動(dòng)產(chǎn)品和技術(shù)雙重創(chuàng)新動(dòng)力的釋放。隨著數(shù)字化創(chuàng)新和產(chǎn)品化進(jìn)程的加速推進(jìn),華泰證券致力于打造業(yè)內(nèi)最具核心競爭力和影響力的IT研發(fā)與創(chuàng)新能力,創(chuàng)造更先進(jìn)、更智能的科技金融產(chǎn)品,讓客戶更早地享受“來自未來”的科技服務(wù)和體驗(yàn)。
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原文標(biāo)題:科技金融賦能證券業(yè) IT成為業(yè)務(wù)新驅(qū)動(dòng)力
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