人工智能將如何改變你的交易

不知是否還記得兩年前的6月23日，在中國浙江烏鎮(zhèn)舉辦了一場舉世矚目的圍棋挑戰(zhàn)賽，不同于以往的圍棋比賽，這次是由谷歌人工智能阿爾法狗對陣當時世界第一的圍棋高手柯潔。

這場被圍棋界、科技界關注的一場比賽，其結果震驚了全世界，經(jīng)過歷時4個小時的對戰(zhàn)，阿爾法狗執(zhí)白戰(zhàn)勝了柯潔。在震驚之余，人們突然然想到，除了下圍棋，它還會做什么？

實際上，早在2016年，阿爾法狗就已經(jīng)戰(zhàn)勝過韓國圍棋九段大師李世石，這已經(jīng)是阿爾法狗第70次在與人類的對弈中獲勝，而在此次比賽中更勝一籌，打敗了世界第一。那么，人工智能除了會下圍棋，在科技方面和更多領域也是有很多發(fā)展空間，能做到很多人們不能做的事情或者是一些危險的事情。

當然，人工智能同樣能運用到金融領域。7月13日，由中國金融期貨交易所特別支持，浙商期貨主辦的股指期貨智能量化研討會在上海浦東舉行，此次會議主要探討人工智能在交易領域應用。

有數(shù)據(jù)顯示，自2010年以來人工智能機器學習對沖基金的表現(xiàn)優(yōu)于傳統(tǒng)數(shù)量對沖基金和對沖基金，這一時期的年化回報率為8.44%，而CTA、趨勢追隨者和對沖基金的年化回報率分別為2.62%、1.62%和4.27%。

那么如何才是人工智能在交易領域的應用呢？

“交易領域的人工智能，通常是由機器學習來實現(xiàn)”日本早稻田大學人工智能博士江岸清說。他表示，機器學習利用神經(jīng)網(wǎng)絡或其它學習方法鑒別、分析、預測特征或因子，這些特征或因子具有經(jīng)濟價值，可用于構建盈利交易策略。在金融市場上，人工智能將取代人執(zhí)行交易。

有學者表示，AI在金融領域的應用主要集中在投資決策輔助、信用風控與智能支付三個方面。在投資決策輔助方面，人工智能技術將協(xié)助金融工作者從數(shù)以萬計的信息中迅速抓取有效信息，并進一步對數(shù)據(jù)進行分析，利用大數(shù)據(jù)引擎技術、自然語義分析技術等自動準確地 分析與預測各市場的行情走向，從而實現(xiàn)信息的智能篩選與處理，輔助工作人員進行決策。另一方面人工智能也能幫助金融機構建立金融風控平臺，進行風控管理，實現(xiàn)對投資項目的風險分析和決策、個人征信評級、信用卡管理等。在智能支付領域中， 利用人工智能的人臉識別、聲紋識別技術可實現(xiàn)“刷臉支付”或者“語音支付”。

實際上，當前市場中已經(jīng)出現(xiàn)了各種各樣的人工智能軟件，據(jù)人工智能專家周茂在會上介紹，事實上人工智能應用于金融領域在很多年前就已經(jīng)開始了，但是因計算機的運行速度和大數(shù)據(jù)的容量并不能算是真正意義上的人工智能，而真正開始大面積的發(fā)展，要得益于近幾年互聯(lián)網(wǎng)技術突飛猛進的發(fā)展。而最應用人工智能最基礎的方法就是基于機器學習模型的股價預測。

“預測股市的表現(xiàn)是最困難的事情之一?！苯肚逭f。他表示，預測涉及的因素很多—物理因素與生理因素、理性與非理性行些因素綜合起來，使得股價波動性大，預測難度大，精度高。硏究上市公司股票價格的歷史數(shù)據(jù)，將實現(xiàn)機器學習算法的混合，以預測該公司的未來股價。從簡單的算法，如平均和線性回歸開始，然后轉(zhuǎn)向先進的技術。

但是，江岸清說：“人工智能交易僅僅是幫助人們做了90%的重復勞動，而剩下的10%則依然需要我們的大腦去思考的。”