加密資產的安全與風控能力怎么樣

1. 資產安全

交易所是一種特殊的組織形式。在交易所交易的資產總和，將遠遠高于交易所自身所擁有的資產水平。因此，確保資產安全是交易所面臨的最重大課題，是保證加密資產投資與交易過程中的根本。包括Binance、Mt.gox、Bithumb、 Bitfinex在內的許多加密資產交易所都曾遭遇大規(guī)模盜幣。除了盜幣以外，定向爆倉、老鼠倉、信息泄露也會對用戶的利益造成巨大損害。個別交易所通過資金盤等模式圈錢跑路，更多的交易所虛假交易、操縱價格等不法行為成為普遍現象，這些問題直接損害了用戶利益，敗壞了交易所自身信譽，也對用戶資產安全帶來了直接的影響。

中心化交易所安全問題最為突出。中心化交易所交易撮合在鏈下，用戶資產被集中托管在交易所，交易數據也不記錄在區(qū)塊鏈上。這些技術和制度上的安排，極易引發(fā)黑客攻擊，還容易引發(fā)由人為因素帶來的內部運營風險、商業(yè)道德風險、資產盜用等資產安全風險以及交易所監(jiān)守自盜風險。

2. 風控能力

加密資產交易所同傳統(tǒng)交易所一樣，運行過程中也會存在一定的風險，交易所的風控機制完善與否關乎交易所的存亡。特別是很多小型加密資產交易所并不具備風險管理能力，在發(fā)生各類安全事故時，不能及時處理，最終導致倒閉跑路。交易所面臨的一切風險和影響安全的問題，在設計風控體系時都應該被考慮到，并有針對性地提出解決方法。

風控是交易所運營的核心內容，沒有好的風控就沒有安全穩(wěn)定的交易。風控能力是加密資產交易所的最核心能力，目前加密資產交易所的風控至少包含對業(yè)務、財務、錢包、系統(tǒng)四個層面的風險管理，態(tài)勢感知系統(tǒng)還需要能夠對前后臺用戶進行行為感知和風險預判。

在純粹技術層面，加密資產交易所要把控自身可能存在的風險，做到把控加密資產的底層邏輯，檢查代碼邏輯的完整性，妥善分類和保管私鑰，定期進行離線簽名檢查。

在運營層面，加密資產交易所在面對外部因素導致的市場風險時，需要全面考慮市場突發(fā)風險，事先做好應對預案；監(jiān)控交易所資金流動情況，對賬戶進行實時監(jiān)控。加密資產交易所安全風控體系還需要順應市場的發(fā)展而不斷更新迭代，通過多種解決方案及備用方案來設計風控體系，同時提高交易所安全指數，為交易所安全提供強有力的保障。

3. 風控能力保障交易所資產安全

早期的加密資產交易所資產被盜主要是技術上的缺陷。隨著行業(yè)發(fā)展和技術成熟，加密貨幣交易所資產被盜，很大程度上是因為私鑰管理不善，風控方面存在問題。加密資產交易所通過做好前期風控，可以將大部分安全風險阻擋在系統(tǒng)以外。

風險存在于整個交易過程中。交易的不確定性和信息的不對稱性是風險管理產生的根本原因。目前黑客直接從交易所竊取到用戶私鑰的情況已經有所減少，黑客已經從攻擊資產對應的私鑰變?yōu)橹苯庸繇椖糠降臄祿臁＝灰姿鶖祿斓陌踩揽厥潜∪醐h(huán)節(jié)，應當加強技術防范，確保資產的安全。

交易所在發(fā)展過程中應建立多元化的風險控制體系，對業(yè)務、財務、錢包、系統(tǒng)等層面進行風險管理，通過量化風險評估與管理，對前后臺用戶進行行為感知和風險預判，有效降低風險水平，保障交易所安全。另外，交易所還要有加密貨幣追蹤及風險監(jiān)控意識，做到在風險過后及時補救，最大程度上減少損失。