為什么原子互換很重要?
調(diào)解成本: 交易所、DEX和場外交易市場中的可信任第三方
在比特幣出現(xiàn)之前,基于信任的交易模式存在固有的弱點(diǎn)。這種模式要求各方依賴機(jī)構(gòu)為交易提供便利,并在發(fā)生糾紛時(shí)逆轉(zhuǎn)交易。由于缺乏交易終局性,對信任擴(kuò)展的需求和交易相關(guān)方將繼承中介的成本。調(diào)解的成本通常通過費(fèi)用和更高的價(jià)格來表示。
作為替代方案,比特幣、以太坊和其他加密貨幣網(wǎng)絡(luò)旨在提供安全的對等(P2P)交易方式。然而,他們的市場仍然遭受著額外的摩擦、風(fēng)險(xiǎn)和可信第三方的成本。為什么我們?nèi)匀灰冻稣{(diào)解的代價(jià)?
如(集中式交易所:QuadrigaCX, Shapeshift),分散式交易所DEX, EtherDelta和Bancor),以及其他金融服務(wù)(如:場外托管解決方案和托管服務(wù))在分散的網(wǎng)絡(luò)上重生了中介,重新引入了中介的成本。通過回歸舊的模式,這些公司:
1. 將更多的成本轉(zhuǎn)嫁給用戶。并且
2. 充當(dāng)系統(tǒng)的失敗點(diǎn)
因此,如果我們要實(shí)現(xiàn)P2P可編程貨幣的潛力,關(guān)鍵是構(gòu)建非中介的解決方案。幸運(yùn)的是,Satoshi向基金會提出:“那些在計(jì)算上不切實(shí)際、無法逆轉(zhuǎn)的交易將保護(hù)賣家免受欺詐,而常規(guī)的托管機(jī)制可以很容易地用來保護(hù)買家”。
原子互換是應(yīng)用不可逆交易和托管機(jī)制的一個(gè)例子。在這樣做的過程中,他們展示了通過非中介化和可編程貨幣的可能性: 貨幣互聯(lián)網(wǎng)中的P2P流動性網(wǎng)絡(luò)。
1. 無需信任他們的交易對手,以及
2. 需要通過可信的第三方進(jìn)行調(diào)解
原子互換是如何工作的?
在沒有可信第三方中介的情況下加密貨幣交易存在的挑戰(zhàn)
正如比特幣Wiki中所描述的:“原子互換的問題在于Alice和Bob這兩方擁有比特幣,并且想要交換它們,而不需要信任第三方(集中式交易所)。
在任何其他情況下,Alice和Bob都可以向第三方托管服務(wù)提供商支付費(fèi)用,以充當(dāng)受信任的第三方。但鑒于他們傾向于將信任和調(diào)解成本降至最低,他們需要一些方法來克服這種僵局。其解決方案即使使用交互式托管協(xié)議,確保任何一方都不會同時(shí)持有兩種加密貨幣。
雙方在非原子互換問題上陷入僵局
通過P2P交互式可編程的托管協(xié)議將調(diào)解成本降至最低
在一個(gè)由第三方托管托管服務(wù)促進(jìn)的典型的ETH/BTC交易中,工作流程如下:
第三方托管服務(wù)+調(diào)解成本:成功場景
甲乙雙方將資金存入中央托管服務(wù)中。一旦服務(wù)提供者收取了他們的費(fèi)用,他們就將剩余的資金發(fā)送給各自的目標(biāo)接受者。中間商幫助管理交易對手風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),但也引入了托管風(fēng)險(xiǎn)。
讓我們來看看托管風(fēng)險(xiǎn)的弊端:
第三方托管服務(wù)+調(diào)解成本:
托管風(fēng)險(xiǎn)在這種最壞的情況下,雙方都將資金發(fā)送到托管服務(wù),而受信任的第三方?jīng)]有交付。結(jié)果,由于加密貨幣交易是不可逆轉(zhuǎn)的,交易雙方永遠(yuǎn)失去了資金。不幸的是,這在加密貨幣行業(yè)中太常見了。必須存在替代方案來對抗控制和筒倉流動性的中介機(jī)構(gòu)。
幸運(yùn)的是,可編程貨幣的引入為用戶提供了創(chuàng)建自己的金融應(yīng)用程序(如escrows)的機(jī)會。這使用戶大大減少了對第三方的信任??删幊痰耐泄軈f(xié)議可以交互并通知彼此的操作,從而實(shí)現(xiàn)原子性。
原子性描述了定義原子互換的二進(jìn)制全有或全無特性: 交換或退款的成功執(zhí)行。原子性是信任最小化可編程貨幣的關(guān)鍵,并使P2P流動性網(wǎng)絡(luò)從可信的第三方脫離中介。
因此,我們可以編寫兩個(gè)escrow程序來相互通信,根據(jù)它們之間的交互,它們可以:
1. 在符合指定條件的情況下,將款項(xiàng)送交預(yù)期的受助人;或
2. 在預(yù)定的時(shí)間內(nèi)退還原寄件人的款項(xiàng)
跨鏈原子互換利用了這種雙重托管機(jī)制。定義標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議阻礙了交換雙方以相同的方式進(jìn)行操作。在本例中,一方在一條鏈上部署了一個(gè)托管,另一方在另一條鏈上也部署了相同的托管:
原子互換托管:成功的掉期場景
在上面的成功場景中,雙方在各自的鏈上部署托管,并將資金發(fā)送給各自的托管。然后,托管機(jī)構(gòu)相互通知資金的正確收據(jù)后,將資金發(fā)送給預(yù)定的收件人。實(shí)際上,雙方可以以P2P的方式進(jìn)行交換,而不需要信任和支付第三方。
讓我們想象這樣一個(gè)場景:
1. 只有甲方使用第三方托管并向其提供資金
2. 乙方未在規(guī)定的到期日期內(nèi)將資金調(diào)配并匯入托管賬戶
原子互換托管: 默認(rèn)退款方案
最壞的情況是,甲方在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將其以太幣(ETH)退還甲方。沒有傷害,就沒有犯規(guī)。
請繼續(xù)關(guān)注我們即將發(fā)表的關(guān)于Hashed Timelock contract (HTLCs)的博客文章。在本文中,我們將描述這些可編程escrow背后的標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)細(xì)節(jié),以及它們?nèi)绾螌?shí)現(xiàn)原子性。
什么是原子互換?
原子互換允許兩個(gè)或多個(gè)參與方對等地交換加密貨幣,而無需將信任擴(kuò)展到第三方仲裁機(jī)構(gòu)。通過程序性托管,它們將對可信第三方的需求和調(diào)解成本降到最低。用戶及其交易對手可以使用原子互換來避免支付不必要的費(fèi)用,并將交易對手、結(jié)算和托管風(fēng)險(xiǎn)降到最低。原子互換提供了一種替代方案,可以在交換加密貨幣OTC時(shí)使用可信的第三方,如集中式交易所、DEX和托管解決方案。
原子互換證明了通過非中介化和可編程貨幣革命所能實(shí)現(xiàn)的一切。它們使用戶能夠:
1. 擁有并部署自己的金融應(yīng)用程序,
2. 取得更大的財(cái)政主權(quán),以及
3. 加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融中的P2P流動性網(wǎng)絡(luò)
在下面您將了解一個(gè)關(guān)于原子互換的信息圖,它總結(jié)了上面文章中的要點(diǎn)。
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